"ZaminBank"la bağlı ilginc ittiham: Bankda "obnaliçka" əməliyyatları tüğyan edir - "Çirkli pulları" belə yuyurlar...
Tarix: 11-04-2015, 11:29 | Çap et
Redaksiyamıza yeni daxil olan məlumatlarda “Zamin Bank” ASC-nin Ağstafada yerləşən 10 saylı bank şöbəsinin fəaliyyətində yer almış bir sıra qanun pozuntularına dair maraqlı açıqlamalar təqdim olunur. Bu xüsusda mənbə bildirir ki, şöbənin müdiri Həsən Qurbanov tutduğu vəzifədən sui-istifadə edərək və digər iki qardaşı ilə əlbir olaraq, Zaminbankın vəsaitləri hesabına özlərinə şəxsi biznes yaradıblar. Digər tərəfdən isə bu biznesin diqqəti cəlb edən cəhəti təkcə bank vəsaitlərinin qeyri-qanuni cəlb olunmasından ibarət deyil. Məsələ bundadır ki, Qurbanov qardaşlarının birgə qurduqları bu iş qeyri-leqal beynəlxalq pul köçürmələrinin reallaşdırılmasına əsaslanıb. Məlumat üçün bildirək ki, Həsən Qurbanovun rəhbərlik etdiyi bank şöbəsinin funksiyalarına o cümlədən fiziki şəxlərə hesab açmadan “Caspian Money Transfer”, “Western Union”, “Contact” və “Inter Express” sürətli pul köçürmə sistemləri üzrə köçürmələr həyata keçirilməsi də daxildir. Lakin məlum olduğu kimi bu sistemlər üzrə köçürmələr ciddi məbləğ məhdudiyyətlərinə malikdir. Təbii ki, bu məhdudiyyətlər ölkənin maliyyə sisteminin təhlükəsizliyinin təminatı üçün nəzərdə tutulub və dünyanın bütün dövlətlərində bu və ya digər formada tətbiq olunur. Digər tərəfdən isə elə həmin bu məhdudiyyətlər də bir çox korrupsioner bank əməkdaşlarına “qara köçürmə” sistemini yaratmaq imkanı verib. Ümumilikdə bu sistemin işləmə mexanizmi barədə yəqin ki, çoxlarının təsəvvürü var. Məlum olduğu kimi bu gün Azərbaycana daha çox müxtəlif məhsulların gətirildiyi əsas ölkələrdən biri də Çindir. Təsəvvür edin ki, hər hansı iş adamı artıq qurduğu əlaqələr zəminində Çindən dəyəri 100 min ABŞ dolları olan malın göndərilməsini sifariş edir. Bu zaman ortaya çıxan əsas problem ödənişin həyata keçirilməsi ilə bağlı olur. Təbii ki, bunun qanuni yolu ödənişlərin bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilməsidir. Lakin bu prosedur çox zaman nə alan, nə də satan tərəfi qane etmir. Belə ki, bank hesablaşmaları zamanı tələb olunan vergi ödəmələri, bank xidmət haqqı və digər ödənişlər birbaşa malın maya dəyərinə təsir edir. Bax elə bu zaman da səhnəyə Həsən Qurbanov kimi, iş adamlarına “ürək yandıran” bank işçiləri çıxır. Həm də “qara köçürmə” sisteminin xidmətlərindən yararlanmaq üçün uzağa da gemək lazı deyil. Belə ki, bu sistemin “pul köçürmə məntəqəsi” bilavasitə “Binə” ticarət mərkəzində fəaliyyət göstərir. Pul köçürmək istəyən şəxs bura gələrək müəyyən məbləğdə nəğd pulunu təqdim edir. Sonra Çində pulu alacaq şəxsə telefonla zəng olunaraq ona pulu haradan və kimdən götürəcəyi barədə təlimat verilir. Eyni zamanda həm Bakıda, həm də Çində pulu alan və verən şəxslər bir-biriləri ilə əlaqədə olurlar və pulun alındığını təsdiqləyirlər. Beləcə iş adamı üçün “köçürmə” başa çatır. Təbii ki, bu zaman pulu göndərən şəxs müəyyən məbləğdə xidmət haqqı da ödəməli olur. Lakin bu məbləğ həmin əməliyyatın bank vasitəsilə həyata keçirilməsində çəkilən xərcdən xeyli aşağı olur. Qalanı isə necə deyərlər, işin texniki tərəfidir. Yəni Bakıda alınmış pulun həqiqətən də Çinə köçürülməsi böyük ehtimalla yenə də bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilir. Lakin bu artıq Zaminbankın (baxdığımız halda) özünün mövcud sxemləri üzrə baş verir. Daxil olan məlumatlarda da bildirilir ki, Zaminbankın xətti ilə işləyən “qara köçürmə” sisteminin “Binə” ticarət mərkəzindəki məntəqəsində işləri aparan şəxs Həsən Qurbanovun İbrahim adlı bir qardaşıdır. Şöbə müdirinin digər bir qardaşı Rəhim isə Zaminbankın baş ofisində, Bakıda çalışır. Bu sistemdə onun vəzifəsi ümumi “əməliyyat planını” “Zamin Bank” ASC-nin Müşahidə Şurasının sədri Nadir İsmayılovla razılaşdırmaq və tələb olunan vəsaitlərin 10 saylı şöbəyə ayrılmasını təmin etməkdir.
Lakin bu da var ki, bəzən bu işlərdə səriştəsi az olan insanlar “qara köçürmə” sisteminin qurbanlarına da çevrilirlər. Məsələn, pul köçürmək istəyən şəxs Çindəki tərəfdaşı ilə vaxtında əlaqə yarada bilmir və əlindəki nəğd pulu etibar edib “köçürmə məntəqəsi”nə təhvil verərək, sadəcə Çində pulun kimdən alınacağına dair məlumatlarla oradan ayrılır. Sonradan isə məlum olur ki, pul “naməlum səbəblərdən” yoxa çıxıb. Elə aldığımız məlumatda bu yaxınlarda Qurbanovların da bir vətəndaşın başına belə bir oyun gətirdikləri bildirilir...
|
|
|
|
|
|
|
|
Putin SSRİ-ni bərpa edə biləcəkmi?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| • “VVAFT Coffee” MMC-yə maliyyə sanksiyası tətbiq edilib
Bu gün, 00:07 |
|
|
|
| • Putinin müşavirinin uğursuz Ukrayna-Qarabağ müqayisəsi nədən xəbər verir? - Rusiya o “pis günü” unuda bilmir...
Bu gün, 00:05 |
|
|
|
| • Los-Anceles küçələrindəki xaos – Etirazlar ABŞ-ı necə dəyişəcək?
Bu gün, 00:02 |
|
|
|
| • Şəhərsalma və Arxitektura Komitəsinin yaratdığı XAOS - NƏ ETMƏLİ?
Bu gün, 00:00 |
|
|
|
| • TŞİİB, Mətbuat Şurası və Veysəloğlu Şirkətlər Qrupu müsabiqə iştirakçıları olan jurnalistləri mükafatlandırdı
Dünən, 22:34 |
|
|
|
| • "Özü daxmada yaşayırdı, amma məscid tikdirdi"
Dünən, 22:24 |
|
|
|
| • Kəmalə Günəşli toy sahibinə bakal atıb, mikrafonla təhqir edib - TƏFƏRRÜAT
Dünən, 22:22 |
|
|
|
| • Xankəndidəki qalmaqal: sahibkar cavab yazdı – Nə baş verir?
Dünən, 22:20 |
|
|
|
| • Trampın xüsusi nümayəndəsinə FSB-nin qadın tərcüməçisini soxuşdurdular - SKANDAL
Dünən, 22:17 |
|
|
|
| • Çin daha bir türk ölkəsi ilə yaxınlaşır – Kritik səfərdə Putin izi?
Dünən, 18:11 |
|
|
|
| • Bakı-Moskva münasibətlərini pozanlar bəlli oldu: - Revanşistlərə isə belə dəstək veriblər
Dünən, 18:08 |
|
|
|
| • Paşinyan Bersetlə görüşdü
Dünən, 17:57 |
|
|
|
| • Səhvə yol vermişik, Bakı ilə normal dialoq qurmalıyıq - Qoryuşina
Dünən, 17:53 |
|
|
|
| • Zaxarova erməni jurnalisti "yerinə otuzdurub" - GƏLİŞMƏ
Dünən, 17:51 |
|
|
|
| • “Sərhədlərin bağlı qalması vətəndaşların hərəkət imkanlarında əngəl yaradır” - deputat
Dünən, 17:40 |
|
|
|
| • Azərbaycanlı iş adamının Xəzərlə bağlı təklifinə Qazaxıstandan reaksiya
Dünən, 17:27 |
|
|
|
| • Zəngəzur və Dərələyəzin Ermənistana verilməsinin hüquqi qüvvəsi yoxdur - İLGİNC FAKT
Dünən, 17:23 |
|
|
|
| • Yaşamadığımız evə niyə kommunal xərc ödəməliyik? - HƏQİQƏTƏN DƏ...
Dünən, 17:19 |
|
|
|
| • “Bakışəhərtikintimexanikləşdirmə” ASC ləğv olunur
Dünən, 17:15 |
|
|
|
| • Kimə rüşvət, kimə hədiyyə verilə bilər? - AKTUAL
Dünən, 17:13 |
|
|
|
| • Razi Nurullayev ermənilərlə görüşdən danışdı: - “Dedi ki, heç bir sülh sazişi imzalamayacaq”
Dünən, 17:09 |
|
|
|
| • "Sərdar Cəlaloğlu özbaşınalığı təşviq edir" - Prezidentin xüsusi nümayəndəliyindən SƏRT CAVAB
Dünən, 17:03 |
|
|
|
| • Bir yandan təbrik, digər yandan təhrik - Ermənistanın davranışları sülhə deyil, ədavətə xidmət edir
Dünən, 17:00 |
|
|
|
| • Əməkdar artist olmaq istədi - Pulunu yedilər...
Dünən, 16:58 |
|
|
|
| • Nazir Ramin İsrafilovu idarə rəisi təyin etdi - BUNDAN SONRA...
Dünən, 16:55 |
|
|
|
| • Ermənilərin Zəngəzurda DİPLOMATİK ÇƏTİRİ... - GƏLİŞMƏ
Dünən, 16:50 |
|
|
|
| • “Narkoman deyiləm, gül kimi qızam” - İlhamə Elşadqızı NƏLƏRİ DEDİ...
Dünən, 16:44 |
|
|
|
| • “Onları yemləyən regionlardakı məktəb direktorlarıdır” - TƏFƏRRÜAT
Dünən, 16:40 |
|
|
|
| • Ermənistan müxalifəti Nikol Paşinyana qarşı impiçment prosesinə başladı
Dünən, 16:37 |
|
|
|
| • "Finoko" BOKT nizamnamə kapitalını artırır - YIĞINCAQ
Dünən, 16:32 |
|
|
|
| • Pakistanlı sərmayədarlardan Azərbaycanda yeni həmlə - EYNİ GÜNDƏ, EYNİ ÜNVANDA İKİ ŞİRKƏT TƏSİS EDİLDİ
Dünən, 16:28 |
|
|
|
| • Turizm Agentliyinin tender müsabiqəsi ləğv olundu - SƏBƏB
Dünən, 16:25 |
|
|
|
| • Əvvəllər DSX-yə ayaqqabı satan şirkət bu dəfə 250 ton kömür satacaq - İcazə verin, şübhələnək...
Dünən, 16:23 |
|
|
|
| • Qanunsuz miqrantlar istənilən ölkə üçün potensial təhlükədir - EKSPERT
Dünən, 16:20 |
|
|
|
| • Regionlarda olan məktəblər reket jurnalistika ilə yaxından əməkdaşlıq edir - deputat
Dünən, 16:09 |
|
|
|
| • Azərbaycanda məşhur müğənninin qardaşı oğlu itkin düşdü
Dünən, 15:54 |
|
|
|
| • “Qoy o müəllim gedib süpürgəçi işləsin” – Tovuzdakı “qızıl söhbəti”nə ETİRAZ
Dünən, 15:50 |
|
|
|
| • Putin yoxdursa... DOSTU DA YOXDUR... - GÖRÜNƏNİ BUDUR...
Dünən, 15:45 |
|
|
|
| • İcra başçısına ağır itki üz verdi
Dünən, 15:40 |
|
|
|
| • Anna Çini seçdi... - ONA GÖRƏ DƏ...
Dünən, 15:37 |
|
|
|
| • Avropa İttifaqının missiyası Ermənistanın qonşu ölkələri barədə casusluq edir - Mariya Zaxarova
Dünən, 15:34 |
|
|
|
| • ABŞ-nin Bakıdakı Konsulluğunun fəaliyyəti ilə bağlı RƏSMİ AÇIQLAMA
Dünən, 15:32 |
|
|
|
| • Həbsdə olan tiktoker ev dustaqlığına buraxılıb
Dünən, 15:28 |
|
|
|
| • Ermənilər Qarabağı geri alacaq? - AFP-Fransanın təbliğat maşını düşmənçiliyi təbliğ edir
Dünən, 13:05 |
|
|
|
| • Şahramanyan qondarma rejimə rəhbərlikdən İMTİNA ETDİ - “Hraparak”
Dünən, 13:03 |
|
|
|
| • Ağdamda eyni məbləğli 3 tender ləğv olundu - SƏBƏB AÇIQLANMADI
Dünən, 13:02 |
|
|
|
| • ABŞ fövqəldövlət statusunu itirə bilər - BELƏ DAVAM EDƏRSƏ...
Dünən, 13:00 |
|
|
|
| • Övladını tibb fakültəsinə pulla düzəltdirmək istədi: 100 min itirdi - TƏFƏRRÜAT
Dünən, 12:57 |
|
|
|
| • Məmmədlidə vətəndaşın evini “sənəddə” başqası sahiblənib - BU NƏDİ BELƏ?
Dünən, 12:55 |
|
|
|
| • Tağı İbrahimovun səhhəti ağırlaşır - Vəkili həyati təhlükə barədə xəbərdarlıq edir
Dünən, 12:51 |
|
|
|
|
